معرفة معنى ماهو تداول العقود الفورية Spot والعقود الأجلة Futures وتداول الهامش Margin والفرق بينهما من المصطلحات الأساسية قبل تفكير في تداول العملات الرقمية على المنصات لتجنب الخسارة وإستغلال الفرص التى توفرها
الجميع غالبا يعرف تداول الصفقات الفورية Spot والتى توجد على جميع المنصات، لكن هذه المنصات توفر مغريات كثيرة من أجل دفع المستثمرين والمتداولين للإنتقال الى العقود الأجلة او تداول الهامش بسبب حجم المخاطر والضمانات والفوائد الكبيرة التى تحققها المنصات.
في هذا الموضوع على موقع بلوكوين سنعرف ماهو سبوت Spot والفيوتشر Futures و المارجن Margin والفرق بينها؟ وأيهما أفضل لتداول والإستثمار في البتكوين والعملات الرقمية.
محتويات المقالة
شرح ماهو تداول العقود الفورية سبوت Spot :
تداول العقود الفورية سبوت هو الشائع غالبا بين المتداولين صغار والدين يبتعدون عن شبهات الفوائد الموجودة في الخطتين التاليتين، وتعتمد خطة تداول العقود الفورية على شراء الأسهم او العملات الرقمية بسعرها الحالي برأسمالك او نسبة منه وإنتظار إرتفاع السعر للبيع.
إستثمار Spot هي الفكرة الأساسية التى بنية عليها التجارة، حيث نقوم بالإستثمار في البتكوين إذا كان سعره 20 الف دولار وننتظر ان يصل متلا الى 60 الف دولار تم نقوم بالبيع لنحصل على ربح قدره 40 الف دولار، وهذا يسمى إستثمار لأننا ننتظر شهور وسنوات لنقوم بالبيع.
إقرأ أيضا : شرح التسجيل في منصة بينانس
أما تداول العقود الفورية السبوت فإننا نشتري في سعر 20 الف دولار وعند إرتفاع السعر متلا 22 الف دولار خلال أسبوع او أقل نقوم بالبيع لنحصل على ربح 2000 دولار، ونكرر هذه العملية كثيرا خلال الأسبوع، وهذا يسمى التداول السبوت.
شرح واجهة السبوت في منصات تداول العملات الرقمية بينانس :
عندما نرغب بالتداول او الإستثمار في العقود الفورية Spot، نحدد العملة التى نريد شراءها وليكون البتكوين، ستظهر لنا واجهة الشراء وتضم مجموعة من المصطلحات أبرزها :
رقم 1 : من الأعلى نضغط على خيار Spot
رقم 3 : بعد ذالك من نختار نوع الشراء يوجد نوعين :
رقم 3 بلس : Limit : أي شرء بالسعر الذي حددته انت عندما تصل اليه العملة.
عند إختيار Limit سيطلب منا وضع سعر الشراء والمبلغ الذي نريد شراءه وستنفقد الصفقة فور وصول الى سعر، وهي مناسبة لوضع أهداف الشراء اثناء الهبوط.
رقم 3 بلس : Market : شراء بسعر السوق حاليا يعني الصفقة ستنفقد فورا.
عند إختيار Market سنحتاج فقط وضع المبلغ الذي نريد شراءه وسيتنفد الصفقة بسعر العملة في تلك اللحطة.
رقم 5 : نحدد سعر الشراء نريد شراء في خانة.
رقم 6 : نضع مبلغ الذي نريد شراءه وليكون 25% من المحفطة او 100% كما في رقم 6 من الصورة.
رقم 7 : بعد ذالك نضغط على زر تنفيد الصفقة buy BTC.
بهذه الطريقة نكون قد إشترينا عملة البتكوين ويمكن تطبيقها على جميع العملات الأخرى، وننتظر إرتفاع السعر تم نبيع، وإذا كان إستثمار فيجب ترك العملة الى ان تصل الى Bull market او القمة تم نبيع وغالبا يكون ربح لا يقل عن 100%.
شرح ماهو تداول العقود الأجلة الفيوتشر Futures :
تداول العقود الأجلة والمعروفة بإسم الفيوتشر هي الأكثر إهتماما لدى المتداولين الكبار والمستثمرين، وتعتبر دات مخاطر عالية للمتداولين الصغار خصوصا عند إستخدام رافعة مالية بدون معرفة شروطها وضماناتها.
إقرأ أيضا : شرح طريقة الايداع في منصة بينانس
توفر جميع المنصات الإستثمار في العقود الأجلة Future تشجع عليها كثيرا لأنها تعتبر الأكثر ربحا لهذه المنصات بسبب خسارة الكثير من المتداولين لرأس مالهم.
تداول الفيوتشر فيه الكثير من الرسوم والضمانات والفوائد التى يتم تحصيلها من المستثمرين، وعند إستخدام الرافعة المالية يجب ان تعرف انك وضعت رأس مالك هو الضمان، ويتم غلق صفقة تلقائيا عند خسارت 60% منه، ويتميز بالتالي :
- رسوم صفقات الفيوتشر أعلى
- فوائد عالية على الرافعة المالية او الإقتراط
- مخاطر كبيرة جدا دون تفعيل وقف الخسارة Stop less
- محرم من اغلب العلماء بسبب الفوائد من هذا الإقتراط او الرافعة.
- يشبه القمار فأنت تختار الربح من هبوط السوق او الصعود
- رافعة المالية تبداء من 3X وتصل حتى 125X يعني مضاعفة رأس المالك 125 مرة.
شرح واجهة صفقات العقود الأجلة Futures في منصة Binance :
واجهة صفقات الفيوتشر نجد بها أقسام ومصطلحات غير موجودة في السبوت، ولكل واحدة منها معنى يجب ان تفهمه قبل القيام بأي صفقات التى تعتبر دات مخاطر عالية :
نختار العملة التى نريد دخول بها في صفقات الفيوتشر سواء بيع Sell او شراء Buy لأنك تربح في كلا الحالتين إذا كان توقعك لسوق صحيحا يعني :
إذا وضعت صفقة الشراء Buy ستربح من الصعود
إذا وضعت صفقة البيع Sell ستربح من الهبوط
وتضم هذه القائمة من المصطلحات والخانات يجب ملئها :
رقم 1 : تحديد نوع التأمين Cross لتأمين بكامل المبلغ في محفظة الفيوتشر او Isolated بمبلغ الصفقة فقط.
رقم 2 : تحديد حجم الرافعة المالية بين 1X وتصل حتى 125X دات مخاطر كبيرة جدا.
رقم 3 و 4: تحديد نوع الصفقة بيع Sell او شراء Buy ويتم تحديدها بناءا على دراسة السوق وتوقعات.
رقم 5 : تحديد سعر الشراء او البيع بإختيار Limit او إعتماد سعر سوق فورا Market.
رقم 6 و 7 : تحديد العملة التى تريد عمل الصفقة بها ويجب فهم ذالك جيدا.
رقم 8 : نحدد مبلغ الصفقة والتى يجب ان لا يتجاوز رصيد محفظة الفيوتشر وسيتم مضاعفته مع الرافعة المالية.
رقم 9 : تم نضغط على زر Sell Short عند البيع او Buy Long عند الشراء
ومبروك علينا إنشاء صفقة العقود الأجلة، ويجب تفعيل وقف الخسارة فورا Stop Less لأن هامش الخسارة كبير جدا وأي إتجاه معاكس لتوقعاتك يفقذك رأس مالك.
شرح ماهو تداول العقود بالهامش المارجن Margin :
تداول عقود الهامش المارجن هي نفسها صفقات السبوت لكن تم إضافة لها الرافعة العالمية، يعني يتم إقراضك المال من أجل عمل صفقات الشراء مبلغ أكبر ويكون تأمين هو رأس المالك بنفس خصائث الفيوتشر.
إقرأ أيضا : شرح البير ماركت والبول ماركت
الربح في صفقات المارجن يكون من خلال صعود السوق واي هبوط فأنت خاسر، وفي حالة تفعيل الرافعة المالية دات المخاطر تكون نسبة خسارة رأس المال كبيرة، لهذا فإننا نذكر ان صفقات الفيوتشر والمارجن تكون لمن لديهم دراية وخبرة عالية في دراسة السوق ويتوفرون على رأس مال كبير في محافظ المارجن او الفيوتشر.
ما يتميز به صفقات Margin انها تكون تجارة لكن سبب تحريم التعامل بها هو الرافعة المالية التى تكون دات فوائد ربوية متل الفيوتشر وأيضا رسوم صفقات المارجن عالية أيضا.
شرح واجهة صفقات المارجن Margin على منصة البينانس :
ندخل الى سوق Spot ونختار العملة التى نريد شراءها وليكون متلا البتكوين او الإيثريوم ونفس الخطوات يتم تطبيقها على جميع العملات الرقمية الأخرى.
رقم 1 : من القائمة العلوية نختار Margin.
رقم 2 : نحدد نوع التأمين Cross للحصول على رافعة مالية 3X، وعند تحديد تأمين Isolated نحصل على رافعة مالية 10X.
رقم 3 : نحدد صفقة الشراء Buy لأننا نريد شراء العملة.
رقم 4 : نحدد نوع الشراء بسعر مستقبلي Limit او سعر السوق فوري Market.
رقم 5 : نضع الشعر الذي نريد شراء العملة به إذا أخترنا Limit.
رقم 6 : نضع المبلغ الذي نريد شراء به وليكون متلا 100$ ويجب ان يتوفر في محفظة المارجن، ويمكننا تحديد نسبة من رأس المالك في المحفظة 25% حتى 100%.
رقم 7 : نضغط على Buy لتنفيد الصفقة الشراء.
عقود المارجن تكون عليها فوائد ورسوم التأخير لذالك يجب ان تكون على إطلاع على الشروط والإلتزامات والمصاريف ونسبة الفائدة، قبل دخول في صفقات Margin.
ما الفرق بين تداول السبوت والفيوتشر والمارجن؟ :
بعد ان حاولنا شرح وتفسير كل مصطلح وشرح الواجهة الخاصة به على منصة بينانس والتى تتشابه مع جميع منصات تداول العملات الرقمية يبقى الأن سؤال الأهم ما الفرق بين Spot و Futures و Margin؟ :
السبوت Spot : هو تداول العملات الرقمية بشراءها برأس مالك وإنتظار إرتفاع السعر وبيعها.
الفيوتشر Futures : هي تداول العملات المشفرة بتوقع صعوط Long او الهبوط Short، مع توفير رافعة مالية تصل حتى 125X لمضاعفة رأس مالك.
المارجن Margin : هي الرافعة المالية لها شروط مختلفة عن الفيوتشر، وتعتبر إستثمار يعني تشتري عملة وتنتظر إرتفاع السعر تم تبيعها، وتستفد من الرافعة المالية 3X او 10X.
أيهما أفضل لتداول Spot او Futures او Margin؟ :
إدا كنت تريد الإستثمار فإن إختيار Spot هو الإختيار الصحيح لأنك تحافط على عملاتك بدون تكاليف وفوائد أخرى لسنوات الى حين صعود السعر وتبيعها وأمنة جدا وبدون مخاطر.
أما تداول فيمكن إستخدام Spot و Futures و Margin، لكن المخاطر عالية في الرافعة المالية في المارجن والفيوتشر عالية جدا ودات فوائد عالية وتتطلب خبرة ومعرفة جدا بإستخدامهم وإلا ستففقد رأس مالك في أول صفقة، كما تم تحريهما بسبب الفوائد القروض التى تحصل عليها لتداول
أنصح المبتدئين بالإعتماد فقط على Spot سواء في تداول او الإستثمار ولو كنت تتوفر على مبلغ صغير، حيث يمكن تنميته بإقتناص فرص الصاعدة في السوق ومتابعة التحليلات وشراء في القيعان او قريبا، وعدم التسرع في البيع والشراء.
بهذا نصل الى ختام مقالنا أتمنى ان يكون شاملا ومفصلا.
مقال موجز ومفيد ، جزاكم الله خيرا .
شكر جزيلا على هذا توضيح وهذا تفسيير لقد اعجبني كثير بخصوص تفريق الحلال عن الحرام